中國交建效益不僅要靠“掙”，還要靠“省”和“盤”。“咱財務人，管的是企業的‘錢袋子’，得讓每一分一厘都轉起來、活起來，生出效益來！”三航局廈門分公司財務資金部經理張曄華的話，道出了財務工作者的責任與擔當。 圍繞“資金精管提質，資產做實賦能”的核心目標，廈門分公司財務資金部的骨干們化身為企業資金的“金管家”。他們以強化做實資產為使命擔當，在資金高效運轉、稅費精準合規籌劃、債權清收及存量資產全力盤活中，以“只爭朝夕”的干勁和“久久為功”的韌勁，向“實”而行，為企業發展注入源源不斷的動力。 高效運轉，激活“沉睡”資金 “金管家”們深入剖析分公司當前財務現狀與資金缺口，對各項目資金情況展開全面“體檢”。針對項目未到期的質量保證金，他們靈活運用金融工具，通過保函方式“解凍”近2000萬元，讓“沉睡”的資金逐步蘇醒。這些資金被精準投入到新建項目備料環節，僅2025年二季度就推動5個重點工程提前完成節點施工，使“沉睡”資金真正轉化為項目推進的“加速器”。 監管賬戶中的冗余沉淀資金也被納入激活范圍。“金管家”們積極探索“資金釋放”新路徑，借助監管項目工資直發、供應鏈置換等機制，2025年上半年從這些賬戶中“擠”出1.95億元沉淀資金。張曄華介紹，通過與銀行簽訂協定存款協議，這些資金額外“掙”了240余萬元利息。從激活質保金到釋放沉淀資金，每筆資金都在流動中創造著價值。 精準籌劃，用活國家政策 在推動資金高效運轉的同時，“金管家”們將用活國家政策作為創效的重要抓手。“國家給的利好政策，我們得研究透、用到位，合法合規地‘省錢’‘創效’。”張曄華強調。 在風電項目中，鋼結構材料、船機設備占比較大。若按照常規合同策劃，會產生大額增值稅進項留抵和稅金預繳，占用企業現金流。“金管家”們主動與甲方溝通爭取，按業務類型分類開具發票，同時優化船機設備租賃方式與合同條款，通過多方挖潛，2025年上半年成功避免預繳稅款1000多萬元。在印花稅優化方面，他們以合同管理為切口，針對印花稅繳納基數的確定與合同中是否明確區分價款和稅款直接相關的特點，通過梳理合同條款明確價稅分離，2025上半年為企業省下5.25萬元。 除了大型項目的稅費統籌，重難點項目的屬地材料采購稅費處理同樣考驗專業能力。“這不僅涉及當地財稅政策，還關系到支付比例和節奏的把控，稍有不慎就可能增加成本。”張曄華解釋道。他們深入項目一線摸查情況，結合各地采購政策與市場環境優化策略，在不增加項目成本的前提下靈活調整地材采購方式，2025年上半年節約進項稅額1678萬元，讓在建項目現金流更趨健康。面對稅務風險提示時，“金管家”們始終堅守依法納稅原則，憑借確鑿事實依據與專業溝通能力，成功為企業避免百萬余元進項轉出損失，牢牢守住利益底線。 全力攻堅，盤活存量“家底” 資金活水與政策紅利為企業“輸血”，而盤活存量資產則是“金管家”們為企業“造血”的關鍵。“兩金”如同檢驗企業高質量發展成色的“體溫計”，直接反映經營質效與發展韌性。早在2023年，分公司財務資金部就著手建立債權管理動態簡報和完工項目債權催收檔案庫，為“兩金”風險筑起全程預警防線，為后續攻堅打下扎實基礎。 在此基礎上，分公司向債權清收與存量資產盤活發起“總攻”：精準下達57份收款預算責任書，落實121筆內部清欠“一對一”專人跟蹤，成功結清38個“老大難”項目，完成527臺套資產細致抽盤……“金管家”們把棘手項目當作“責任田”，秉持“抓大不放小”原則，搭建零星債權檔案庫，堅持按月更新信息、專人催收。2025年上半年，既通過點滴積累收回900余萬元各類押金和保證金，讓效益聚沙成塔，又運用尾款優惠支付、長賬齡債務核銷等辦法，成功減免1284萬元債務，為企業輕裝上陣掃清障礙。 “庫里的資產也是企業‘家底’，放著是浪費，盤活了就是‘造血細胞’。”張曄華的話點出了存量資產的價值。2025年初，由“金管家”牽頭的盤點專班迅速行動，通過制定方案、現場盤點、視頻抽檢等舉措，全面梳理3697項資產，為盤活工作夯實基礎。截至6月底，“做實資產”專班已完成4.59億元資產的盤活處置，占年度計劃的76%。 為持續激發資產活力，分公司乘勢推出“設備創效中心”考核機制，將專業單位的“設備利用率”“創收貢獻”等硬指標與績效獎金直接掛鉤；市場部、物設部等部門主動領責，緊鑼密鼓制定經營細則和海外設備租賃辦法。多部門協同發力，讓這些資產真正成為企業資金造血系統的關鍵一環，持續為發展注入動能。 從盤活沉睡資金到深挖政策紅利，從攻堅債權清收到盤活存量資產，“金管家”們精打細算每一個細節，把財務數字轉化為企業發展的澎湃動力。 來源交通建設報三航局歡迎轉載 注明出處推薦閱讀戈壁灘上筑“綠芯”！中交數智谷打造綠色三星數據中心